บทวิเคราะห์ XAUUSD เดือนนี้

บทวิเคราะห์ XAUUSD ปี 2024

ทำความเข้าใจ CFD อย่างละเอียด

ทำความรู้จักกับ CFD การลงทุนในสินทรัพย์ยอดนิยมในรูปแบบออนไลน์ เป็นตลาดการลงทุนที่ได้ชื่อมีความเสี่ยงสูงแต่กลับมีนักลงทุนเข้ามาทำกำไรมากที่สุดในโลก มีสินทรัพย์ยอดนิยมได้แก่ Forex, ทองคำ, น้ำมัน หรือสกุลเงินดิจิทัล ต้นทุนต่ำ มีวิธีการซื้อขายที่สะดวกและรวดเร็วเพราะว่าเทรดเดอร์ไม่ต้องถือสินทรัพย์จริง

CFD คืออะไร

  • CFD ย่อมาจาก Contract for Difference คือ สัญญาซื้อขายส่วนต่าง เป็นสัญญาหรือข้อตกลงซื้อขายตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน มีการชำระราคาส่วนต่างของราคาเปิดสัญญาและราคาปิดสัญญาด้วยเงินสด โดยไม่ต้องมีการส่งมอบสินทรัพย์จริง หรือการทำกำไรผ่านการคาดการณ์การเคลื่อนไหวของราคา
  • เปรียบเทียบกับการลงทุนในหุ้นแบบเดิม ที่การเข้าซื้อหุ้นแต่ละหุ้นจะต้องผ่านขั้นตอนมากมาย ไม่ว่าจะเป็นโบรกเกอร์, ตลาดหลักทรัพย์ หรือสำนักหักบัญชี เพื่อที่จะได้เอกสารยืนยันที่จะซื้อขายหุ้นตัวนั้นได้
  • การซื้อขายแบบ CFD เป็นสัญญาระหว่างโบรกเกอร์กับเทรดเดอร์ โดยที่เทรดเดอร์สามารถเลือกซื้อสัญญาแบบ Buy หรือแบบ Sell ก็ได้ แล้วทำกำไรจากส่วนต่างของราคาโดยที่ไม่ต้องเป็นเจ้าของหุ้นนั้น
  • เป็นสัญญาซื้อขายที่เทรดเดอร์สามารถเก็งกำไรในตลาดขาขึ้นและขาลงได้
  • มีเครื่องมืออย่างเลเวอเรจที่สามารถยืมทุนจากโบรกเกอร์มาช่วยขยายต้นทุนในการลงทุนแต่ละครั้งได้ โดยมีเงินประกันขั้นต่ำตามที่โบรกเกอร์กำหนด 
    • ตัวอย่างเช่น เลเวอเรจ 1:500 เทรดเดอร์ต้องมีเงินประกันในพอร์ตขั้นต่ำตามที่โบกเกอร์กำหนด สมมติกำหนดไว้ที่ 20 ดอลลาร์ เทรดเดอร์สามารถเปิดออเดอร์ได้สูงสุดถึง 10,000 ดอลลาร์

เลเวอเรจตัวช่วยสำคัญที่ทำให้การลงทุนสินทรัพย์ CFD มีต้นทุนที่ต่ำ เช่น การใช้เลเวอเรจ 1:500 วางเงินประกันขั้นต่ำที่ 20 ดอลลาร์ก็สามารถเปิดออเดอร์ที่ 10,000 ดอลลาร์ เพิ่มโอกาสทำกำไร

ประเภทสินทรัพย์ CFD ยอดนิยมมีอะไรบ้าง

  • คู่สกุลเงิน Forex ประกอบด้วยคู่สกุลเงินหลัก EURUSD, GBPUSD, USDJPY ,USDCHF, USDCADและ AUDUSD คู่สกุลเงินรองเป็นคู่สกุลเงินที่ไม่มีสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ เช่น EURGBP และ AUDNZD
  • หุ้น มีสถานการณ์ลงทุนเหมือนกับการซื้อหุ้นแต่สามารถใช้เลเวอเรจในการลงทุนได้ อีกทั้งยังได้รับการปันผลเหมือนกันลงทุนในหุ้นจริงแค่เพียงเปิดออเดอร์ Buy
  • ดัชนีหุ้น จะเป็นหุ้นของกลุ่มบริษัทที่น่าลงทุนได้ถูกเลือกขึ้นมา เช่น ดัชนีหุ้น S&P500 จะเป็นหุ้นของบริษัทที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงจำนวน 500 บริษัทของสหรัฐฯ เหมาะกับมือใหม่หัดเทรด 
  • สินค้าโภคภัณฑ์ มีสินทรัพย์ยอดนิยม มีทั้งโลหะมีค่าเช่น ทองคำ, เงิน, พลังงานอย่างน้ำมัน และก๊าซธรรมชาติ รวมไปถึงสินค้าเกษตรกรรมต่าง ๆ เช่น กาแฟ, ข้าวสาลี ข้าวโพด  
  • สกุลเงินดิจิทัล เป็นช่องทางการเทรดสกุลเงินดิจิทัลที่ปลอดภัย เปิดโอกาสให้เทรดเดอร์สามารถเทรดสกุลดิจิทัลยอดนิยมได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของจริง เช่น Bitcoin หรือ Ethereum

การทำกำไรผ่านการเทรด CFD ทำอย่างไร 

  • เปิดบัญชีผ่านโบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขาย CFD 
  • ดาวน์โหลดเครื่องมือเทรด CFD จากโบรกเกอร์ที่เปิดบัญชี เช่น MT4/MT5 เป็นต้น
  • เลือกประเภทสินทรัพย์ที่ต้องการเทรด
  • ทำการเทรดเพื่อเก็งกำไรจากส่วนต่างของราคาสินทรัพย์ ซึ่งสามารถทำกำไรได้ทั้งช่วงตลาดขาขึ้นและตลาดขาลง
  • สามารถเปิดออเดอร์ซื้อสินทรัพย์เมื่อราคาถูกและปิดสถานะเป็นการขายสินทรัพย์ทำกำไรเมื่อราคาสูงขึ้น เป็นการทำกำไรในตลาดขาขึ้น
    • ตัวอย่างการทำกำไรในช่วงขาขึ้นของทองคำ ด้วยการเปิดออเดอร์ Buy ที่ราคา 2,400 ดอลลาร์ต่อออนซ์ผ่านแพลตฟอร์ม MT5 และปิดทำกำไรที่ราคา 2,425 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ได้กำไร 25 ดอลลาร์
  • เปิดออเดอร์ขายเมื่อสินทรัพย์มีราคาสูงแต่มีแนวโน้มเป็นขาลงและปิดสถานะซื้อกลับเพื่อทำกำไรเมื่อราคาลดลง เป็นการทำกำไรในตลาดขาลง 
    • ตัวอย่างการทำกำไรในช่วงขาลงของทองคำ ด้วยการเปิดออเดอร์ Sell ที่ราคา 2,420 ดอลลาร์ต่อออนซ์ผ่านแพลตฟอร์ม MT5 และปิดทำกำไรที่ราคา 2,370 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ได้กำไร 50 ดอลลาร์

ข้อดีข้อเสียของการเทรด CFD

  • ข้อดี
    • เทรดเดอร์สามารถทำกำไรผ่าน CFD ได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้น ๆ ช่วยประหยัดเวลาและลดขั้นตอนในการอนุญาตซื้อขายสินทรัพย์รูปแบบเดิม
    • สามารถเพิ่มทุนการซื้อขายด้วยการใช้เลเวอเรจส่งผลให้ทำกำไรได้มากขึ้นโดยไม่ต้องจำเป็นมีเงินลงทุนสูง แค่มีเพียงเงินหลักประกันหรือมาร์จิ้น (Margin) เท่านั้น
    • ทำธุรกรรมทางการเงินผ่านระบบออนไลน์ได้ทันที สะดวกรวดเร็ว ลดเวลาเดินทางประหยัดค่าใช้จ่าย
    • มีสินทรัพย์ให้เลือกเทรดหลายประเภท และได้รับความนิยมสูงจนสร้างความผันผวนในราคาเพิ่มโอกาสทำกำไร สามารถทำกำไรได้ในตลาดขาขึ้นและขาลง  
    • เป็นการตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก จึงมีภาวะการแข่งขันสูงมากเนื่องมีโบรกเกอร์ให้บริการซื้อขายจำนวนมาก ทำให้มีทางเลือกที่ให้ได้เปรียบในเรื่องค่าธรรมเนียมต่าง ๆ
    • สามารถรับเงินปันผลได้หากเลือกลงทุนใน CFD หุ้น โดยการเปิดสถานะ Long หรือเปิดออเดอร์ Buy นั่นเอง
    • สามารถถือครองสถานะได้แบบไม่มีหมดอายุ  
  • ข้อเสีย
    • การใช้เลเวอเรจถือว่าเป็นดาบสองคมสามารถสร้างกำไรและทำให้ขาดทุนได้ในเวลาเดียวกัน ดังนั้น เทรดเดอร์ต้องยอมรับความเสี่ยงนี้รวมไปถึงต้องมีเทคนิคการจัดการความเสี่ยงที่ดีด้วย
    • มีการเสียค่าธรรมเนียมในการถือครองสัญญาข้ามอย่างค่าสวอป รวมไปถึงค่าใช้จ่ายในการฝากถอนเงิน เป็นสิ่งที่เทรดเดอร์ต้องใส่ใจและมีการวางแผนที่ดี
    • ตลาดมีความผันผวนในราคาสูงและมีต้นทุนที่ต่ำ จึงเกิดภาวการณ์เทรดมากเกินไปของเทรดเดอร์ ส่งผลต่อจิตใจทำให้เทรดเสียมากกว่าเทรดได้ การควบคุมอารมณ์เป็นสิ่งสำคัญที่ไม่ควรมองข้าม 

การลงทุนในสินทรัพย์ CFD เทรดเดอร์จะสนใจการเคลื่อนไหวราคาเท่านั้นไม่ต้องมีการถือครองสินทรัพย์จริง ช่วยลดขั้นตอนในการซื้อขายสินทรัพย์ที่ผ่านโบรกเกอร์เท่านั้นไม่ต้องมีขั้นตอนที่ยุ่งยากเหมือนการลงทุนในรูปแบบเดิม เช่น การซื้อหุ้น

การเทรด CFD เหมาะสมกับใคร

  • นักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ให้หลากหลาย
  • เทรดเดอร์ที่ต้องการตัวเลือกกรอบระยะเวลาการลงทุนที่สามารถเลือกช่วงเวลาการลงทุนได้ทั้งระยะสั้นและระยะยาว
  • เพิ่มโอกาสทำกำไรมากขึ้นผ่านตลาดขาขึ้นและขาลง

การซื้อขาย CFD เริ่มต้นอย่างไร

วิธีการซื้อขายกับ CFD

  • เลือกเปิดบัญชีเทรดกับโบรกเกอร์ Forex เป็นโบรกเกอร์ที่มีตัวเลือกสินทรัพย์ CFD ให้เลือกมากที่สุด แนะนำว่าควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือ มีค่าธรรมเนียมที่ถูก มีระบบและบริการเทรดที่ดี
  • เลือกประเภทบัญชีเทรดที่เหมาะสม หากเป็นมือใหม่แนะนำให้เริ่มต้นด้วยบัญชีทดลองเทรดหรือบัญชีเทรดประเภท Cent หรือ Micro เนื่องจากเปิดออเดอร์ในปริมาณที่น้อยได้ช่วยลดความเสี่ยง
  • ทำการฝากเงินเข้าบัญชีเทรด สามารถฝากเงินขั้นต่ำได้ตามที่โบรกเกอร์ได้กำหนด ควรเลือกโบรกเกอร์ที่มีช่องทางการฝากถอนเงินที่สะดวกรวดเร็ว และฟรีค่าธรรมเนียมในการฝากถอนเงิน
  • ดาวน์โหลดและติดตั้งแพลตฟอร์มที่ใช้ในการเทรดหรือจะเทรดผ่านเว็บก็ได้เช่น
  • จากนั้นให้ทำการเลือกสินทรัพย์ที่ต้องการซื้อขาย เช่น Forex, ทองคำ, น้ำมัน หรือสกุลเงินดิจิทัล
  • ศึกษาต้นทุนที่จะต้องจ่ายในการเทรดแต่ละครั้ง เช่น ค่าสเปรด ค่าสวอป หรือค่าคอมมิชชั่น เป็นต้น
  • ทำการเทรดโดยการเลือกเปิดออเดอร์ซื้อหรือขายได้ตามต้องการ ก่อนที่จะทำการเทรดจริง เทรดเดอร์ควรฝึกฝนผ่านบัญชี Demo จนชำนาญ มีแผนการเทรดที่มีการบริหารความเสี่ยงและกลยุทธ์การเทรดที่ดี
  • ศึกษาปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาสินทรัพย์และภาวะอารมณ์ของตลาด เพื่อให้เลือกเทรดได้ตรงตามแนวโน้มของราคาที่จะเกิดขึ้น   

ช่วงเวลาการซื้อขาย CFD

    • คู่สกุลเงิน Forex เปิดทำการ 24 ชม.ต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์ 
    • หุ้น เปิดทำการเปลี่ยนแปลงไปตามตลาดหุ้นที่เกี่ยวข้อง
    • ดัชนีหุ้น เปิดทำการ 24 ชม.ต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์
    • สินค้าโภคภัณฑ์  เปิดทำการ 24 ชม.ต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์
    • สกุลเงินดิจิทัล เปิดทำการ 24 ชม.ต่อวัน 7 วันต่อสัปดาห์
  • เวลาเปิดตลาดตามเวลาประเทศไทย เวลา 05.00 น. ของเช้าวันจันทร์ และเวลาปิดตลาดตามเวลาประเทศไทย เวลา 03.59 น. ของเช้าวันเสาร์
  • ช่วงเวลาที่เหมาะกับการซื้อขาย CFD มากที่สุด เป็นช่วงเวลาที่มีปริมาณการซื้อขายสูงส่งผลให้ราคามีความผันผวน
    • ตลาดลอนดอน เวลา 8:00 – 17:00 น. GMT
    • ตลาดนิวยอร์ก เวลา 13:00 – 22:00 น. GMT
    • ตลาดสิงคโปร์ เวลา 8:00 – 17:00 น. GMT
    • ตลาดโตเกียว เวลา 0:00 – 9:00 น. GMT

ค่าใช้จ่ายในการเทรด CFD

  • การเปิดปิดสถานะสัญญาของการซื้อขาย CFD จะไม่มีค่าธรรมเนียมแต่จะเป็นการเรียกเก็บจากค่าสเปรดแทน
  • ค่าสเปรด (Spread) จะเป็นความต่างระหว่างราคา Bid (ราคาซื้อ) กับราคา Ask (ราคาขาย) ดังนั้นการซื้อขาย CFD ให้ได้กำไรนั้นจะต้องมีส่วนต่างของราคาเปิดปิดสถานะที่มากกว่าค่าสเปรด
  • การเทรดสินทรัพย์ CFD บางประเภทอาจจะต้องมีการเปิดสถานะข้ามคืนอย่างหุ้น ซึ่งจะต้องมีค่าธรรมเนียมในการเปิดสถานะข้ามคืนที่เรียกว่า ค่าสวอป (Swap) แต่มีหลายโบรกเกอร์ที่มีบริการฟรีค่าสวอป

บัญชีเทรดของนักเทรดมืออาชีพที่มีปริมาณการซื้อขายต่อครั้งในปริมาณที่มาก จะมีการคิดค่าบริการในส่วนของค่าคอมมิชชั่น โดยจะคิดค่าคอมมิชชั่นต่อล็อต แต่จะมีการคิดค่าสเปรดที่ต่ำมาก

ค่าสเปรดเป็นค่าความต่างระหว่างราคา Bid (ราคาซื้อ) กับราคา Ask (ราคาขาย)

แพลตฟอร์มการเทรด CFD

ขอแนะนำแพลตฟอร์มต่าง ๆ ที่เทรดเดอร์ควรรู้จัก นอกจากจะเป็นเครื่องซื้อขายแล้วยังช่วยวิเคราะห์แนวโน้มราคาได้อีกด้วย 

  • MetaTrader 4 เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับความนิยมอย่างมากในหมู่เทรดเดอร์ มีเครื่องมือที่เพียงพอต่อการวิเคราะห์แนวโน้มราคา ไม่ว่าจะเป็น Indicators พื้นฐาน 30 ตัว หรือ EA ตัวช่วยซื้อขายแบบอัตโนมัติ
  • MetaTrader 5 เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ CFD ที่ได้รับการพัฒนาต่อยอดในส่วนฟังก์ชั่นการซื้อขาย Forex, ปรับปรุงเครื่องมือทดสอบกลยุทธ์การซื้อขาย และเพิ่มเครื่องมือสำหรับการซื้อขายหุ้น
  • TradingView เป็นแพลตฟอร์มที่ให้ข้อมูลในการลงทุนในรูปแบบกราฟ ซึ่งมีข้อมูลที่ตอบโจทย์เช่น หุ้น, Forex และสกุลเงินดิจิทัล เป็นต้น ความพิเศษของแพลตฟอร์มนี้ได้มีการรวบรวมข้อมูลไว้มากมาย และมี Indicators ให้เลือกใช้งานมากกว่า 100 ตัว ซึ่งมีทั้งฟรีและมีค่าใช้จ่าย

กลยุทธ์การซื้อขาย CFD เบื้องต้นมีอะไรบ้าง

กลยุทธ์การซื้อขาย CFD เบื้องต้น ได้แก่ Scalping เทรดระยะสั้นเทรดภายในไม่กี่นาที, Day Trading ซื้อขายภายใน 1 วัน, Swing Trading ซื้อขายใน 1 วันถึง 1 สัปดาห์ และการเทรดตามข่าวเทรดตามปัจจัยที่ส่งผลต่อราคา

  • เคล็ดลับในการเลือกวิธีการเทรดให้เหมาะสมกับตนเอง 
    • เลือกช่วงเวลาเทรดที่ใช่ ควรเลือกช่วงเวลาที่มีอารมณ์ดีที่สุด อาจจะมีการคำสั่งเปิดปิดออเดอร์อัตโนมัติเพื่อลดการเฝ้าหน้าจอทั้งวัน
    • เลือกสไตล์การเทรดที่เหมาะสม  ไม่ว่าจะเป็นการเทรดระยะสั้น, เดย์เทรด หรือการเทรดระยะยาว
    • เลือกประเภทสินทรัพย์ที่ต้องการ ไม่ว่าจะเป็น Forex, หุ้น, ดัชนีหุ้น, สินค้าโภคภัณฑ์หรือสกุลเงินดิจิทัล
    • เทคนิคการเทรด จะมีวิธีการตัดสินใจอย่างไรในการซื้อขายออเดอร์แต่ละครั้งให้ได้กำไรตามเป้าหมาย
    • การบริหารความเสี่ยง การกำหนดปริมาณการซื้อขายต่อครั้ง, จุด Stop-Loss และจุดทำกำไร เพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นหากออกคำสั่งตรงข้ามกับแนวโน้มที่เกิดขึ้น
    • พัฒนาทักษะและศึกษาหาเทคนิคในการเทรดอยู่เสมอ
  • Scalping เป็นกลยุทธ์การเทรดระยะสั้น มีการเปิดปิดออเดอร์ที่ใช้เวลาห่างกันไม่กี่นาทีหรือไม่กี่วินาที การทำกำไรต่อออเดอร์นั้นน้อย เทรดเดอร์จะเน้นออกออเดอร์ที่มีจำนวนมาก เพื่อให้ได้กำไรตามเป้า
  • Day Trading เป็นกลยุทธ์การเทรดที่ใช้เวลาออกออเดอร์ต่อครั้งกินเวลาหลายชั่วโมงแต่จะไม่เกินหนึ่งวัน โดยเทรดเดอร์จะพยายามหาช่วงกลับตัวของราคาเพื่อจะเน้นทำกำไรตามทิศทางของตลาด
  • Swing Trading เป็นกลยุทธ์การเทรดที่มีการออกออเดอร์ต่อครั้งที่ใช้เวลาตั้งแต่ 1 วันแต่ไม่เกิน 1 สัปดาห์ เน้นทำกำไรตามแนวโน้มของตลาดที่เป็นขาขึ้นหรือขาลงอย่างชัดเจน

การเทรดตามข่าว เป็นกลยุทธ์การเทรดที่เหมาะกับเทรดเดอร์มือใหม่ที่ยังไม่มีประสบการณ์ เป็นการใช้ปัจจัยพื้นฐานที่ส่งผลต่อราคา เช่น การเทรด Forex หรือทองคำ ควรมีการบริหารความเสี่ยงที่ดี

สรุป

การเทรด CFD เป็นการทำกำไรจากส่วนต่างของราคาโดยไม่ต้องถือครองสินทรัพย์ เปิดกว้างให้เทรดเดอร์เข้าถึงได้ง่าย ซื้อขายสะดวกรวดเร็ว มีต้นทุนที่ต่ำทำกำไรที่สูงได้ผ่านการใช้เลเวอเรจ ได้รับความนิยมอย่างมาก จึงมีโบรกเกอร์ Forex ให้บริการมากมายจนเกิดเป็นความได้เปรียบในเรื่องค่าบริการที่ถูกตอบโจทย์เทรดเดอร์

บทความที่น่าสนใจ