การลงทุนในทองคำมีหลายวิธี ไม่ว่าจะเป็น การซื้อขายตามร้านขายทองคำ, ออมทองผ่านแอป, กองทุนทองคำ, หุ้นทองคำ หรือการเทรด XAUUSD หากถามว่าการลงทุนแบบไหนใช้ทุนน้อยที่สุด คำตอบคือ การเทรด XAUUSD นั่นเอง เทรดผ่านโบรกเกอร์ระดับโลกที่มีตัวช่วยทำกำไรก้อนโตอย่างเลเวอเรจซึ่งการซื้อทองคำไม่มี
การเทรด XAUUSD คืออะไร
XAUUSD คืออะไร
- XAUUSD เป็นสัญลักษณ์แสดงอัตราแลกเปลี่ยนคู่สกุลเงินทองคำกับดอลลาร์สหรัฐฯ ที่ทองคำ 1 ออนซ์แลกเปลี่ยนเป็นเงินดอลลาร์จำนวนหนึ่งในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่งตามที่แสดงบนกราฟราคา XAUUSD
- ตัวอย่างเช่น ในวันที่ 18 พฤษภาคม 67 เวลา 13.00 น. บนกราฟ XAUUSD แสดงราคาอยู่ 2,414 USD/oz หมายความว่าทองคำ 1 ออนซ์แลกเปลี่ยนเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐฯได้ 2,414 ดอลลาร์
- XAU เป็นสัญลักษณ์ทางเคมีของทองคำ อยู่ด้านหน้าคู่สกุลเงินหลัก
- USD หมายถึงสกุลเงินดอลลาร์ อยู่ด้านหลังเป็นคู่สกุลเงินรอง
ช่องทางการเทรด XAUUSD ยอดนิยม
- ช่องทางการเทรด XAUUSD ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ก็คือ การเทรดในตลาด Forex ซึ่งเป็นตลาดซื้อขายคู่สกุลเงินต่าง ๆ ทั่วโลกซึ่งถือว่าเป็นตลาดขนาดใหญ่และมีปริมาณการซื้อขายมากที่สุดในโลก
- การเทรด XAUUSD ในตลาด Forex ได้รับความนิยมจากนักลงทุนทั่วโลก ส่งผลให้คู่สกุลเงิน XAUUSD มีราคาผันผวนสูงสร้างโอกาสทำกำไรให้กับเหล่าเทรดเดอร์ได้ทุกวัน
- การเทรด XAUUSD ทำได้ผ่านโบรกเกอร์ Forex ด้วยการเปิดบัญชีเทรด ซึ่งมีให้เลือกหลายประเภทบัญชีเทรดรองรับนักลงทุนได้ทุกกลุ่ม
เทรดคู่สกุลเงินทองคำมีช่วงเวลาไหนบ้าง
- มีการซื้อขายทำกำไรส่วนต่างจากราคาทองคำตลอด 24 ชม. 5 วันต่อสัปดาห์ วันจันทร์ถึงวันศุกร์ มีตลาดสำคัญทั่วโลก ได้แก่ ตลาดนิวยอร์ก, ตลาดลอนดอน, ตลาดโตเกียว, ตลาดฮ่องกง และตลาดซิดนีย์
- เวลาเปิดตลาดตามเวลาประเทศไทย เวลา 05.00 น. ของเช้าวันจันทร์
- เวลาปิดตลาดตามเวลาประเทศไทย เวลา 03.59 น. ของเช้าวันเสาร์
- เวลาที่ไม่สามารถเทรดทองคำได้ เวลา 04.00-05.00 น. ของทุกวันที่เปิดทำการ
การเทรด XAUUSD ต่างจากการซื้อขายทองคำปกติอย่างไร
การใช้เลเวอเรจ 1:5 ด้วยทุน 300 ดอลลาร์ สามารถเปิดออเดอร์เทรด XAUUSD ที่ราคา 1,500 ดอลลาร์ได้เช่นเดียวกับการซื้อทองคำปกติในราคาเดียวกัน จากภาพจะพบว่าการลงทุนเทรด XAUUSD ด้วยการใช้เลเวอเรจมีเปอร์เซ็นต์ทำกำไรและขาดทุนได้สูงกว่าเนื่องจากใช้ทุนที่น้อยกว่าหากเทียบกับการลงทุนซื้อทองคำปกติ
- การเทรด XAUUSD เป็นการซื้อขายทองคำจริงที่ถือสัญญาซื้อขายแทนการส่งมอบทองคำจริง
- ซื้อขายคู่สกุลเงินทองคำดอลลาร์มีความปลอดภัยและสะดวกมากกว่า เนื่องจากไม่มีการส่งมอบทองคำจริง การซื้อทองคำปกติเมื่อซื้อทองคำแล้วจะได้รับทองคำจริงจากร้านยิ่งซื้อทองคำเยอะก็ยิ่งมีความเสี่ยง
- เทรดคู่สกุลเงินทองคำใช้ต้นทุนที่น้อยกว่า เนื่องจากการถือสัญญาเริ่มต้นที่สิบดอลลาร์ก็สามารถทำได้ ต่างจากการซื้อทองคำจริงที่ทำให้เกิดกำไรนั้นจะต้องมีต้นทุนที่สูงเริ่มต้นในหลักพันบาท
- การซื้อขาย XAUUSD มีโอกาสสร้างกำไรที่สูงแม้ว่าจะมีต้นทุนที่น้อย ด้วยโบรกเกอร์มีการใช้เลเวอเรจที่เทรดเดอร์สามารถยืมเงินลงทุนจากโบรกเกอร์ได้สูงถึงหลักพันเท่าของเงินต้นได้
- การซื้อขายสกุลเงิน XAUUSD ซื้อขายผ่านระบบออนไลน์สะดวกไม่ต้องเดินทางไปร้านทองคำแค่มีเพียงอินเตอร์เน็ต
- เทรด XAUUSD สามารถทำกำไรทั้งช่วงตลาดขาขึ้นและขาลงต่างจากการซื้อขายทองคำจริง จะทำกำไรได้เฉพาะตอนขายทองคำออกเท่านั้น
- สามารถซื้อขาย XAUUSD ในปริมาณมากได้แบบไม่มีความเสี่ยงในเรื่องความปลอดภัยในการถือทองคำ
- มีความเสี่ยงสูงกว่าเนื่องจากตลาดมีความผันผวนสูง
ข้อดีข้อเสียของการเทรด XAUUSD
- ข้อดี
- รักษาความมั่นคงของพอร์ตลงทุน ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่รักษาหรือเพิ่มมูลค่าอยู่เสมอโดยเฉพาะในช่วงที่เกิดวิกฤตทางเศรษฐกิจทองคำราคาจะสูงขึ้นอย่างรวดเร็วเป็นหลุมหลบภัยของนักลงทุน
- เป็นตลาดการลงทุนขนาดใหญ่มีสภาพคล่องสูง มีปริมาณการซื้อขายต่อวันจำนวนมากส่งผลให้เทรดเดอร์เข้ามาเก็งกำไรระยะสั้นได้กันอย่างง่ายดาย
- มีราคามีความผันผวนสูงโดยเฉพาะในช่วงที่มีข่าวการประกาศตัวเลขสำคัญทางเศรษฐกิจ เทรดเดอร์มืออาชีพที่รับความเสี่ยงสูงได้นิยมเข้ามากำไรกันมาก เนื่องจากให้ผลตอบแทนที่สูงคุ้มค่า
- ไม่จำเป็นต้องมีทุนจริงสูงเท่ากับการเปิดออเดอร์เนื่องจากสามารถใช้เลเวอเรจของโบรกเกอร์เพิ่มทุนได้
- สามารถเปิดออเดอร์ Buy เมื่อราคาถูกและปิดสถานะขายทำกำไรเมื่อราคาสูงขึ้น หรือเปิดออเดอร์ Sell เมื่อราคาสูงและปิดสถานะซื้อกลับทำกำไรเมื่อราคาลดลง ได้กำไรทั้งขาขึ้นและขาลง
- ข้อเสีย
- มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากราคามีความผันผวนตลอดเวลามีแนวโน้มทั้งสร้างกำไรและขาดทุนได้เสมอ เทรดเดอร์ควรมีความรู้ความเข้าใจและยอมรับความเสี่ยงได้
- เป็นสินทรัพย์ที่เหมาะกับการทำกำไรระยะสั้นมากกว่าระยะยาวเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายหากมีการถือสัญญาซื้อขายข้ามคืนที่เรียกว่า ค่าสวอป
- การเทรดให้ได้กำไรเทรดเดอร์ต้องมีความรู้ความเข้าใจในปัจจัยพื้นฐานและปัจจัยทางเทคนิคจึงจะทำให้เกิดผลกำไรดีที่สุด
การเทรด XAUUSD ต้องเริ่มต้นอย่างไร
การเริ่มต้นเทรด XAUUSD นั้น ได้แก่ เลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ, ศึกษากลยุทธ์การซื้อขายพื้นฐาน,มีการบริหารจัดการความเสี่ยง, เรียนรู้พื้นฐานการวิเคราะห์ทางเทคนิค,ศึกษาปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำ, เรียนรู้และฝึกฝน
เลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ
- เป็นโบรกเกอร์ที่มีใบกำกับดูแลจากหน่วยงานที่มีความน่าเชื่อถือระดับโลก เปิดให้บริการมายาวนานเกิน 10 ปี ได้รับความนิยมจากคนไทยและทั่วโลก
- มีช่องทางการฝากถอนเงินที่สะดวก และมีสภาพคล่องสูง
- ค่าบริการที่สามารถแข่งขันได้ มีค่าสเปรดที่ต่ำ ค่าคอมมิชชั่นถูกหรือฟรี หรือฟรีค่าสวอป รวมไปถึงฟรีค่าธรรมเนียมการฝากถอนเงินด้วย มีการเปิดเผยข้อมูลค่าธรรมเนียมต่าง ๆ อย่างชัดเจน
- มีแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ได้รับความนิยม เช่น MT4/MT5 Trading View มีฟีเจอร์ที่งานง่ายช่วยทำกราฟวิเคราะห์ทางเทคนิคได้
- มีเจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุนคอยช่วยเหลืออย่างรวดเร็ว ยิ่งสื่อสารเป็นภาษาไทยได้ยิ่งดี
- มีแหล่งเรียนรู้ที่เหมาะสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่และมืออาชีพ
- มีบัญชีเทรดให้เลือกหลายประเภท บัญชีเทรดที่เหมาะกับมือใหม่ เช่น บัญชีทดลองเทรด, บัญชีเทรดประเภท Cent หรือ Micro ที่สามารถเริ่มต้นเทรดปริมาณน้อยได้
ศึกษากลยุทธ์การซื้อขายพื้นฐาน
ก่อนที่จะเริ่มเทรดจริงแนะนำให้ฝึกฝนกลยุทธ์การเทรดพื้นฐานที่ช่วยให้มือใหม่ทำกำไรได้จริงได้แก่
- เทรดตามแนวโน้ม มองแนวโน้มตลาดให้ออกว่าเป็น แนวโน้มขาขึ้น แนวโน้มขาลง หรือแนวโน้ม Sideway และทำการเทรดตามแนวโน้มที่เกิดขึ้น
- แนวรับแนวต้าน มองหาจุดเข้าซื้อบริเวณแนวรับและทำการขายบริเวลาแนวต้าน
- เทรดในช่วงข่าว เป็นช่วงเวลาที่มีโอกาสทำกำไรสูงแต่มีความเสี่ยงสูงเพราะราคามีความผันผวนมาก ควรติดตามข่าวสารที่สำคัญและบทวิเคราะห์ที่จะช่วยให้มองเห็นแนวโน้มของราคาในช่วงข่าวได้อย่างแม่นยำ
มีการบริหารจัดการความเสี่ยง
- กำหนดจุด Stop-Loss เพื่อลดการขาดทุนที่เกิดขึ้น หากราคาเกิดความคลาดเคลื่อนไปในทิศทางตรงข้ามจากการคาดการณ์ไว้
- กำหนดขนาด Lot แต่ละครั้งให้เหมาะสม การเทรดแต่ละครั้งควรใช้เงินทุนไม่เกิน 1-2 % ของพอร์ตลงทุน
- ใช้เลเวอเรจให้เป็น เลเวอเรจตัวช่วยเพิ่มทุนเร่งด่วนที่โบรกเกอร์ให้กู้ยืม เพิ่มโอกาสทำกำไรแต่ก็มีความเสี่ยงขาดทุนสูงเช่นกัน ควรศึกษาการใช้ให้เข้าใจและใช้อย่างระมัดระวัง
เรียนรู้พื้นฐานการวิเคราะห์ทางเทคนิค
ทำความเข้าใจ Indicators เครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคที่ช่วยวิเคราะห์แนวโน้มของราคา XAUUSD
- MA (Moving Average) เส้นค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ ช่วยให้มองเห็นแนวโน้มของราคาที่กำลังเกิดขึ้นและมองเห็นแนวรับแนวต้านในขณะนั้น
- RSI (Relative Strength Index) เป็นเครื่องมือที่ช่วยบอกว่าปริมาณการซื้อขายมากเกินไปหรือไม่ และยังช่วยบอกแนวโน้มของตลาด รวมไปถึงแนวรับแนวต้าน
- การใช้ Chart Patterns ที่ช่วยวิเคราะห์ราคาทองคำผ่านกลุ่มแท่งเทียนที่เกิดขึ้น และทำนายแนวโน้มของราคาที่จะเกิดขึ้นในอนาคตผ่านรูปแบบ Chart Patterns ในอดีต
ศึกษาปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำ
ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทองคำ ได้แก่ ความต้องการซื้อขายทองคำ, ค่าเงินของดอลลาร์, นโยบายการเงิน, ภาวะเศรษฐกิจ และการเมืองและสงคราม
- ความต้องการซื้อขายทองคำ ผู้บริโภคกลุ่มใหญ่จะเป็นคนจีนและคนอินเดียที่นิยมซื้อทองคำในช่วงเทศกาลต่าง ๆ และนักลงทุนที่เข้าซื้อทองคำเพื่อเพิ่มความมั่นคงให้กับพอร์ตลงทุน
- ค่าเงินของดอลลาร์ เนื่องจากเป็นหน่วยที่แสดงราคาของ XAUUSD ถ้าค่าเงินดอลลาร์อ่อนราคา XAUUSD จะปรับตัวสูงขึ้น และค่าเงินดอลลาร์แข็งราคา XAUUSD จะปรับตัวลดลง
- นโยบายการเงิน โดยเฉพาะนโยบายการเงินของธนาคารกลางสหรัฐฯ หากมีการเพิ่มอัตราดอกเบี้ยให้สูงกว่าเงินเฟ้อจะส่งผลให้ราคาทองคำลดลง แต่ถ้ามีการลดอัตราดอกเบี้ยทองคำจะมีราคาสูงขึ้น
- ภาวะเศรษฐกิจ โดยเฉพาะในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจต่าง ๆ ราคาทองคำจะปรับตัวสูงขึ้น แต่หากเศรษฐกิจกำลังเติบโตดีสินทรัพย์อย่างหุ้นให้ผลตอบแทนดีราคาทองคำจะปรับตัวลดลง
- การเมืองและสงคราม ภาวะสงครามที่สร้างความกลัวและความกังวลแก่นักลงทุนจะเป็นภาวะสงครามที่ยืดเยื้อ และส่งผลระดับกว้าง เช่น สงครามทิ่เกิดจากประเทศมหาอำนาจ
เรียนรู้และฝึกฝน
- เริ่มต้นเทรดด้วยบัญชีทดลองเทรด เพื่อเรียนรู้การใช้งานเครื่องมือพื้นฐานและอินดิเคเตอร์ต่าง ๆ ให้คล่องมือ ฝึกฝนกลยุทธ์จนสร้างความมั่นใจอย่างสม่ำเสมอ
- ออกออเดอร์ขนาดเล็กก่อน ด้วยการใช้บัญชีเทรดประเภท Cent หรือ Micro ก่อน เพื่อเก็บเกี่ยวประสบการณ์และสร้างแนวทางบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับตนเอง
แนะนำ 5 โบรกเกอร์เทรดทองคำ ค่าสเปรดถูก
5 อันดับโบรกเกอร์เทรด XAUUSD ที่มีค่าสเปรดต่ำ
- IUX Markets เป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับการรีวิวว่ามีค่าสเปรดต่ำที่สุดเริ่มต้นที่ 0.6 pips ฟรีค่า Swap ฟรีค่าคอมมิชชั่น เลเวอเรจสูงสุด 1:3,000 มีใบอนุญาตถูกต้อง ฝากเงินขั้นต่ำ 10 ดอลลาร์
- GMI Markets มีค่าสเปรดเริ่มต้นที่ 1 pips ฟรีค่า Swap ฟรีค่าคอมมิชชั่น เลเวอเรจสูงสุด 1:2,000 มีใบอนุญาตถูกต้อง ฝากเงินขั้นต่ำ 25 ดอลลาร์
- XM มีค่าสเปรดเริ่มต้นที่ 1 pips มีค่า Swap ฟรีค่าคอมมิชชั่น เลเวอเรจสูงสุด 1:1,000 มีใบอนุญาตถูกต้อง ฝากเงินขั้นต่ำ 5 ดอลลาร์
- Eightcap มีค่าสเปรดเริ่มต้นที่ 1 pips มีค่า Swap ฟรีค่าคอมมิชชั่น เลเวอเรจสูงสุด 1:500 มีใบอนุญาตถูกต้อง ฝากเงินขั้นต่ำ 20 ดอลลาร์
- Exness มีค่าสเปรดเริ่มต้นที่ 0.2 pips ฟรีค่า Swap ฟรีค่าคอมมิชชั่น เลเวอเรจสูงสุดไม่จำกัด มีใบอนุญาตถูกต้อง ฝากเงินขั้นต่ำ 10 ดอลลาร์
เคล็ดลับการเทรดทองคำให้ได้กำไรสำหรับมือใหม่
- มุ่งเน้นไปที่การเรียนรู้ ติดตามความเปลี่ยนแปลงของตลาดทองคำอยู่เสมอ ติดตามข่าวสาร เรียนรู้กลยุทธ์การเทรด สร้างแผนการเทรด และการบริหารจัดการความเสี่ยง
- เข้าใจธรรมชาติของตลาดทองคำ ศึกษาปัจจัยที่ส่งผลต่อตลาด ไม่ว่าจะเป็นปัจจัยที่สร้างความกลัวหรือความโลภให้กับนักลงทุนโดยเฉพาะในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอน
- ฝึกฝนจิตใจ ฝึกฝนควบคุมอารมณ์ให้รอให้เป็นสามารถได้ทำแผนที่วางไว้
บทสรุป
การเทรด XAUUSD ต่างกับซื้อทองปกติ ในเรื่องของความปลอดภัยเพราะว่าถือสัญญาซื้อขายมากกว่าทองจริง ใช้ต้นทุนน้อยกว่า โอกาสทำกำไรดีกว่าด้วยตัวช่วยเลเวอเรจ เทรดผ่านช่องทางออนไลน์ ทำกำไรได้ทั้งราคาขาขึ้นและขาลง แต่เป็นวิธีเทรดที่มีความเสี่ยงสูงเหมาะกับเทรดเดอร์ที่มีเงินเย็นและยอมรับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้
เทรด XAUUSD ต่างกับซื้อทองปกติยังไง
ทำความเข้าใจ CFD อย่างละเอียด
การใช้เลเวอร์เลจ (Leverage) ในการเทรด XAUUSD
ราคาทองในไทย VS ราคาทองโลก
ทำไมทองคำถึงมีค่า กับคนทั้งโลก