เทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD

ตลาด Forex เป็นตลาดการเงินที่มีความผันผวนสูงเนื่องจากมีเทรดเดอร์ทั่วโลกเข้ามาทำการเทรดทุกวันโดยเฉพาะการเทรด XAUUSD คู่สกุลเงินระหว่างทองคำกับดอลลาร์ แม้ว่าจะเป็นตลาดที่สามารถทำกำไรได้มากมายแต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงเช่นกัน บทความนี้จึงขอนำเสนอเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD  เพื่อที่จะช่วยให้เทรดเดอร์ได้เรียนรู้วิธีจัดการความเสี่ยงที่สามารถเกิดขึ้นจากความผันผวนของราคาทองคำได้ตลอดเวลา โดยเริ่มต้นตั้งแต่การทำความเข้าใจกับความหมายของการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD คืออะไร ความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD มีอะไรบ้าง และ 8 เทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD ที่สามารถนำไปประยุกต์ใช้กันได้ทันที

การจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD คืออะไร

สำหรับความหมายของการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD เป็นกฎเกณฑ์และมาตรการ ที่เทรดเดอร์สามารถใช้จัดการผลด้านลบที่เกิดจากการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งจะต้องมีการวางแผนให้เหมาะสมและตรงเป้าหมายที่เทรดเดอร์ต้องการไว้ตั้งแต่แรกก่อนที่จะมีการเริ่มซื้อขายจริง ซึ่งเทรดเดอร์ควรวางแผนจากการทำความรู้จักความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ ที่จะเกิดขึ้นในระหว่างการเทรด XAUUSD ว่ามีอะไรบ้างเพื่อที่จะวางแผนตามเทคนิคการจัดการความเสี่ยงที่เราจะนำเสนอในลำดับถัดไป

ความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD มีอะไรบ้าง

สำหรับความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นในการเทรด XAUUSD บทความนี้จะแบ่งออกเป็นทั้งหมด 5 ความเสี่ยงด้วยกันได้แก่

  • ความเสี่ยงจากราคาทองคำ
  • ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย
  • ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
  • ความเสี่ยงจากการใช้เลเวอเรจ
  • ความเสี่ยงจาการเมือง

ความเสี่ยงจากราคาทองคำ 

  • ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของราคาทองคำ ด้วยปัจจุบันราคาทองคำมีการปรับตัวขึ้นต่อเนื่องทำให้มีต้นทุนที่สูง
  • ราคาทองคำขึ้นกับเงินดอลลาร์ซึ่งเป็นสกุลเงินระดับโลกที่เกี่ยวข้องกับเศรษฐกิจโลกจึงมีความผันผวนได้อยู่ตลอดเวลา

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย

  • ความผันผวนของราคาทองคำนั้นจะมีผลมาจากการขึ้นลงของอัตราดอกเบี้ยโดยตรง เพราะว่าอัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อค่าเงินดอลลาร์
  • การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อค่าเงินดอลลาร์ เนื่องจากการลงทุนทางเศรษฐกิจทั่วไปจะขึ้นอยู่กับทิศทางของอัตราดอกเบี้ย
  • อัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อการลงทุนหากมีการลงทุนมากขึ้นการจ้างงานมากขึ้น การใช้จ่ายก็มีมากขึ้นก็สะท้อนกับมาสู่เศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง ค่าเงินดอลลาร์ก็จะแข็งค่าขึ้น แต่ถ้าอัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อการลงทุนลดลงก็จะเกิดผลตรงกันข้าม

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

  • ความเสี่ยงที่เกิดจากความรวดเร็วในการซื้อขายตามราคาที่เทรดเดอร์ต้องการได้ เช่น การปิดออเดอร์ไม่ทันเปลี่ยนจากกำไรเป็นขาดทุนได้ 
  • ถึงแม้ว่าตลาดทองคำจะมีสภาพคล่องสูงแต่ก็มีโอกาสเกิดการขาดสภาพคล่องได้ เช่น ความเสี่ยงที่เกิดจาก transaction เพิ่มขึ้นตามระยะเวลาที่เปิดปิดออเดอร์
  • สภาพคล่องจะเกิดจากความแข็งค่าและอ่อนค่าของสกุลเงินรวมไปถึงนโยบายของรัฐบาลแต่ละประเทศด้วย เช่น การเปลี่ยนแปลงจากเงินดอลลาร์มาเป็นเงินไทย

ความเสี่ยงจากการใช้เลเวอเรจ

  • คือความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการขาดทุนจำนวนมากเนื่องจากการเลือกใช้เลเวอเรจที่มากเกินไป
  • เพราะแท้จริงแล้วเลเวอเรจก็คือเงินทุนที่เทรดเดอร์ยืมมาจากโบรกเกอร์ที่จะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเพิ่มกำลังซื้อขายได้มากกว่าเงินทุนที่มีอยู่จริง
  • หากราคามีความผันผวนสูงและราคาทองคำเกิดสวนทางกับที่ลงทุนไว้ผลที่ตามมาจากการใช้เลเวอเรจมากเกินไปอาจจะทำขาดทุนมากกว่า margin จนเกิดการ margin call แล้ว position ปิดจนพลาดโอกาสทำกำไร 

ความเสี่ยงจาการเมือง

  • ทองคำขึ้นกับเงินดอลลาร์สหรัฐซึ่งขึ้นตรงกับสถานการณ์ทางการเมืองของสหรัฐอเมริกา
  • สงครามระหว่างประเทศจะส่งผลต่อการเมืองของโลกทำให้มีผลต่อราคาทองคำเช่นกัน
  • นอกจากการเมืองของสหรัฐอเมริกาแล้วการเมืองของไทยก็มีผลต่อความอ่อนค่าและแข็งค่าของเงินบาทด้วย

8 เทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD

หลังจากที่ได้นำเสนอความเสี่ยงต่าง ๆ ให้ได้รู้จักแล้ว ต่อไปจะเป็นเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในเทรด XAUUSD ซึ่งจะมีทั้ง 8 เทคนิคดังต่อไปนี้

  • ทำความเข้าใจในตลาดทองคำ
  • ทำความเข้าใจเกี่ยวกับเลเวอเรจ
  • วิธีการวางแผนการเทรดที่ดี
  • การกำหนดอัตราส่วนระหว่างความเสี่ยงกับกำไร
  • การใช้ Stop Loss เพื่อหยุดความเสี่ยง
  • วิธีการจัดการอารมณ์
  • ติดตามข่าวและเหตุการณ์สำคัญ
  • เริ่มต้นเทรดด้วยบัญชีทดลอง

ทำความเข้าใจในตลาดทองคำ

  • สามารถซื้อขายได้ทองคำได้ตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์
  • เวลาเปิดปิดของแต่ละตลาดตามเวลาประเทศไทยที่เทรดเดอร์ควรรู้ ตลาดนิวยอร์กเปิดทำการในเวลา 19.00-04.00 น., ตลาดลอนดอนเปิดทำการในเวลา 14.00-23.00 น., ตลาดโตเกียวเปิดทำการในเวลา 05.00-14.00 น., ตลาดฮ่องกงเปิดทำการในเวลา 06.00-15.00 น. และตลาดซิดนีย์เปิดทำการในเวลา 03.00-12.00 น.
  • ช่วงเวลาที่ควรเข้าเทรดทองคำมากที่สุด ก็คือ ช่วงเวลาเปิดตลาดของตลาดนิวยอร์ก, ตลาดลอนดอน และตลาดโตเกียว โดยช่วงเวลาที่มีการเปิดตลาดร่วมกันของนิวยอร์กและลอนดอน เนื่องจากมีเทรดเดอร์ทั่วโลกเข้ามาร่วมเทรด
  • ราคา XAUUSD จะขึ้นตรงกับเงินดอลลาร์สหรัฐควรติดตามความเคลื่อนไหวของค่าเงินดอลลาร์และปัจจัยที่เกี่ยวข้อง

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับเลเวอเรจ

  • การใช้เลเวอเรจเป็นการเพิ่มต้นทุนในการซื้อขายทองคำแบบทวีคูณซึ่งทั้งนี้จะขึ้นอยู่กับทางโบรกเกอร์กำหนดให้เลือกใช้
  • เทรดเดอร์ที่มีเงินทุนเพียงเล็กน้อยก็สามารถเปิดออเดอร์เทรด XAUUSD ได้มากกว่าเงินทุนหรือ margin ที่มีได้  
  • ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์มีการฝากเงินทุนอยู่ที่ 100 ดอลลาร์ และใช้เลเวอเรจของบัญชีอยู่ที่ 1:100 หมายความว่าคุณจะสามารถเปิดออเดอร์ในการเทรด XAUUSD ได้สูงถึง 10,000 ดอลลาร์
  • ไม่ควรเลือกเลเวอเรจที่สูงมากเกินไปเพราะหากมีการผันผวนของราคาอาจส่งผลให้เกิดขาดทุนจนเกิด margin call ได้

วิธีการวางแผนการเทรดที่ดี

  • การมีแผนการเทรดนั้นจะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถตัดสินใจเข้าเทรดได้ง่ายมากขึ้น และช่วยลดความวิตกกังวลได้เป็นอย่างดี
  • ช่วยป้องกันการขาดทุนที่เกิดจากความผันผวนของราคาทองคำหากปฏิบัติตามแผนที่วางไว้อย่างมีวินัย
  • วิธีการวางแผนตั้งเป้าหมายง่าย ๆ ด้วยการตั้งคำถามว่า เมื่อไหร่ ทำไม และเทรดจำนวนเท่าไหร่ เป็นต้น
  • ควรวางแผนการเทรดด้วยตนเองมากกว่าที่จะคัดลอกจากเทรดเดอร์คนอื่น ๆ เนื่องจากเป้าหมาย ทัศนคติและแนวคิดที่แตกต่างกัน รวมไปถึงเวลาและต้นทุนที่ใช้ในการเทรด
  • การจดบันทึกประจำวันเป็นอีกเครื่องมือหนึ่งที่จะช่วยบันทึกจุดที่เข้าซื้อ และขายออก รวมไปถึงอารณณ์ที่เกิดขึ้นในการเทรดแต่ละครั้ง ซึ่งจะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถปรับปรุงแผนการเทรดให้ดีขึ้นได้อยู่เสมอ

การกำหนดอัตราส่วนระหว่างความเสี่ยงกับกำไร risk-reward ratio

  • เป็นสัดส่วนความเสี่ยงระหว่างการขาดทุนและการได้กำไรต่อการเทรดแต่ละครั้ง
  • เป็นส่วนหนึ่งในการวางแผนการเทรดที่ดีสำหรับเทรดเดอร์ที่มีการลงทุนในระยะยาว
  • การกำหนดอัตราส่วน risk-reward ratio จะเป็นการกำหนดอัตราส่วนที่เกิดจากการขาดทุนหรือความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นได้มากที่สุดที่เทรดเดอร์รับได้กับการกำไรสูงสุด เช่น ขาดทุนได้สูงสุด 50 ดอลลาร์และกำไรได้สูงสุด 150 ดอลลาร์ อัตราความเสี่ยงจะเป็น 1:3

การใช้ Stop Loss เพื่อหยุดความเสี่ยง

ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนเป็นอย่างมากโดยเฉพาะการซื้อขายทองคำ XAUUSD ก่อนที่จะทำการเทรดสิ่งที่สำคัญมากที่เทรดเดอร์ต้องมีก็คือ จุดที่ทำการเปิดปิดออเดอร์ โดยการใช้ Stop Loss ในแบบต่าง ๆ 

  • Stop Loss ทั่วไป จะเป็นการปิดคำสั่งเทรดอัตโนมัติเมื่อมีราคาสวนทางกับเทรดเดอร์แต่จะไม่มีการรับประกันเรื่องการเกิด slippage
  • Stop Loss แบบมีการรับประกัน โดยจะมีการปิดราคาตามราคาที่เทรดเดอร์ตั้งไว้เพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดจากการ slippage
  • Trailing Stop เป็นการตั้งจุด Stop Loss แบบยืดหยุ่นโดยจะเป็นการตั้งตามเปอร๋เซ็นต์หรือบริเวณที่ราคาต่ำกว่าตลาด โดยไม่มีการตั้ง Stop Loss แบบคงที่ หากราคาทองคำขึ้นสูงเรื่อย ๆ จุด Stop Loss ก็จะเปลี่ยนไปตามราคาทองคำ ช่วยให้เทรดเดอร์ทำกำไรเพิ่มขึ้นได้แบบเรียลไทม์
  • การจำกัดออเดอร์ จะมีการกำหนดราคาที่เลือกไว้หากราคาทองคำไปถึงราคานี้ระบบจะทำการปิดออเดอร์ให้ทันที

วิธีการจัดการอารมณ์

  • สิ่งสำคัญที่ส่งผลต่อการตัดสินใจของเทรดเดอร์ในการเทรดแต่ละครั้ง ก็คือ อารมณ์ของเทรดเดอร์นั่นเอง
  • อารมณ์ที่พบบ่อยเกิดจากความผันผวนของราคาทองคำ ได้แก่ ความกลัว, ความโลภ, ความสงสัย, การเอาคืน และการวิตกกังวล ที่จะทำให้เทรดเดอร์ไม่สามารถเทรดตามข้อมูลบนพื้นฐานความเป็นจริงได้ 
  • เทรดเดอร์ควรศึกษาวิธีการจัดการอารมณ์ด้วยการศึกษาเรื่องจิตวิทยาการเทรดหรือเคล็ดลับในการรักษาสุขภาพจิตสำหรับนักเทรดทองคำได้ ซึ่งจะช่วยให้ทราบว่ามีอารมณ์ใดบ้างที่เทรดเดอร์ต้องเจอและมีวิธีการจัดการอารมณ์เหล่านั้นอย่างไร

ติดตามข่าวและเหตุการณ์สำคัญ

เนื่องจากการเทรด XAUUSD จะขึ้นแปรผันตามค่าเงินดอลลาร์ของสหรัฐอเมริกา จึงขอแนะนำหัวข้อข่าวที่สำคัญสำหรับราคาทองคำที่ควรติดตามมีดังต่อไปนี้

  • Unemployment Rate : อัตราการว่างงาน เป็นข่าวแรงกับคู่เงินดอลลาร์ซึ่งจะสร้างความผันผวนให้กับราคาทองคำและคู่เงินสกุลเงินของดอลลาร์
  • GDP : ดัชนีชี้วัดผลิตภัณฑ์มวลรวมของประเทศ
  • CPI : ดัชนีราคาผู้บริโภค
  • Interest Rate : อัตราดอกเบี้ย
  • NFP (Non-Farm Payrolls) : ตัวเลขการจ้างงานนอกภาคการเกษตร

เริ่มต้นเทรดด้วยบัญชีทดลอง

  • สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่หรือเทรดเดอร์ที่ต้องการมีประสบการณ์ในการเทรดมากขึ้นแนะนำให้เริ่มต้นจากการเทรดผ่านบัญชีทดลอง
  • บัญชีเทรดประเภทบัญชีทดลองนี้มีความเสี่ยงเป็น 0 เนื่องจากเทรดเดอร์ไม่ต้องใช้เงินจริงในการเข้าเทรด แต่ก็ไม่สามารถทำกำไรจริงได้เช่นกัน
  • ช่วยให้เทรดเดอร์สร้างความคุ้นเคยกับระบบการเทรดต่าง ๆ ก่อนที่จะทำการเทรดในบัญชีจริง
  • ได้ศึกษาบัญชีเทรดประเภทต่าง ๆ ว่ามีความแตกต่างกันอย่างไร และสามารถเลือกบัญชีเทรดจริงที่เหมาะสมกับเทรดเดอร์ได้

บทสรุปเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD

สำหรับการเทรด XAUUSD เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากความผันผวนของราคาแม้ว่าทองคำจะเป็นสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัยก็ตาม ดังนั้นหากเทรดเดอร์มีเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD ที่มีประสิทธิภาพ จะช่วยให้สามารถควบคุมผลกำไรและการขาดทุนได้ดีมากยิ่งขึ้น ซึ่ง 8 เทคนิคในการจัดการความเสี่ยงที่ทางเราได้นำเสนอมานั้นจะเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้เทรดเดอร์ประสบความสำเร็จในการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพแน่นอน