ตลาด Forex เป็นตลาดการเงินที่มีความผันผวนสูงเนื่องจากมีเทรดเดอร์ทั่วโลกเข้ามาทำการเทรดทุกวันโดยเฉพาะการเทรด XAUUSD คู่สกุลเงินระหว่างทองคำกับดอลลาร์ แม้ว่าจะเป็นตลาดที่สามารถทำกำไรได้มากมายแต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงเช่นกัน บทความนี้จึงขอนำเสนอเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD เพื่อที่จะช่วยให้เทรดเดอร์ได้เรียนรู้วิธีจัดการความเสี่ยงที่สามารถเกิดขึ้นจากความผันผวนของราคาทองคำได้ตลอดเวลา โดยเริ่มต้นตั้งแต่การทำความเข้าใจกับความหมายของการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD คืออะไร ความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD มีอะไรบ้าง และ 8 เทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD ที่สามารถนำไปประยุกต์ใช้กันได้ทันที
การจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD คืออะไร
สำหรับความหมายของการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD เป็นกฎเกณฑ์และมาตรการ ที่เทรดเดอร์สามารถใช้จัดการผลด้านลบที่เกิดจากการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งจะต้องมีการวางแผนให้เหมาะสมและตรงเป้าหมายที่เทรดเดอร์ต้องการไว้ตั้งแต่แรกก่อนที่จะมีการเริ่มซื้อขายจริง ซึ่งเทรดเดอร์ควรวางแผนจากการทำความรู้จักความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ ที่จะเกิดขึ้นในระหว่างการเทรด XAUUSD ว่ามีอะไรบ้างเพื่อที่จะวางแผนตามเทคนิคการจัดการความเสี่ยงที่เราจะนำเสนอในลำดับถัดไป

ความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD มีอะไรบ้าง
สำหรับความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นในการเทรด XAUUSD บทความนี้จะแบ่งออกเป็นทั้งหมด 5 ความเสี่ยงด้วยกันได้แก่
- ความเสี่ยงจากราคาทองคำ
- ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย
- ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
- ความเสี่ยงจากการใช้เลเวอเรจ
- ความเสี่ยงจาการเมือง

ความเสี่ยงจากราคาทองคำ
- ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของราคาทองคำ ด้วยปัจจุบันราคาทองคำมีการปรับตัวขึ้นต่อเนื่องทำให้มีต้นทุนที่สูง
- ราคาทองคำขึ้นกับเงินดอลลาร์ซึ่งเป็นสกุลเงินระดับโลกที่เกี่ยวข้องกับเศรษฐกิจโลกจึงมีความผันผวนได้อยู่ตลอดเวลา
ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย
- ความผันผวนของราคาทองคำนั้นจะมีผลมาจากการขึ้นลงของอัตราดอกเบี้ยโดยตรง เพราะว่าอัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อค่าเงินดอลลาร์
- การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อค่าเงินดอลลาร์ เนื่องจากการลงทุนทางเศรษฐกิจทั่วไปจะขึ้นอยู่กับทิศทางของอัตราดอกเบี้ย
- อัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อการลงทุนหากมีการลงทุนมากขึ้นการจ้างงานมากขึ้น การใช้จ่ายก็มีมากขึ้นก็สะท้อนกับมาสู่เศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง ค่าเงินดอลลาร์ก็จะแข็งค่าขึ้น แต่ถ้าอัตราดอกเบี้ยส่งผลต่อการลงทุนลดลงก็จะเกิดผลตรงกันข้าม
ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
- ความเสี่ยงที่เกิดจากความรวดเร็วในการซื้อขายตามราคาที่เทรดเดอร์ต้องการได้ เช่น การปิดออเดอร์ไม่ทันเปลี่ยนจากกำไรเป็นขาดทุนได้
- ถึงแม้ว่าตลาดทองคำจะมีสภาพคล่องสูงแต่ก็มีโอกาสเกิดการขาดสภาพคล่องได้ เช่น ความเสี่ยงที่เกิดจาก transaction เพิ่มขึ้นตามระยะเวลาที่เปิดปิดออเดอร์
- สภาพคล่องจะเกิดจากความแข็งค่าและอ่อนค่าของสกุลเงินรวมไปถึงนโยบายของรัฐบาลแต่ละประเทศด้วย เช่น การเปลี่ยนแปลงจากเงินดอลลาร์มาเป็นเงินไทย
ความเสี่ยงจากการใช้เลเวอเรจ
- คือความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการขาดทุนจำนวนมากเนื่องจากการเลือกใช้เลเวอเรจที่มากเกินไป
- เพราะแท้จริงแล้วเลเวอเรจก็คือเงินทุนที่เทรดเดอร์ยืมมาจากโบรกเกอร์ที่จะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเพิ่มกำลังซื้อขายได้มากกว่าเงินทุนที่มีอยู่จริง
- หากราคามีความผันผวนสูงและราคาทองคำเกิดสวนทางกับที่ลงทุนไว้ผลที่ตามมาจากการใช้เลเวอเรจมากเกินไปอาจจะทำขาดทุนมากกว่า margin จนเกิดการ margin call แล้ว position ปิดจนพลาดโอกาสทำกำไร

ความเสี่ยงจาการเมือง
- ทองคำขึ้นกับเงินดอลลาร์สหรัฐซึ่งขึ้นตรงกับสถานการณ์ทางการเมืองของสหรัฐอเมริกา
- สงครามระหว่างประเทศจะส่งผลต่อการเมืองของโลกทำให้มีผลต่อราคาทองคำเช่นกัน
- นอกจากการเมืองของสหรัฐอเมริกาแล้วการเมืองของไทยก็มีผลต่อความอ่อนค่าและแข็งค่าของเงินบาทด้วย
8 เทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD
หลังจากที่ได้นำเสนอความเสี่ยงต่าง ๆ ให้ได้รู้จักแล้ว ต่อไปจะเป็นเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในเทรด XAUUSD ซึ่งจะมีทั้ง 8 เทคนิคดังต่อไปนี้
- ทำความเข้าใจในตลาดทองคำ
- ทำความเข้าใจเกี่ยวกับเลเวอเรจ
- วิธีการวางแผนการเทรดที่ดี
- การกำหนดอัตราส่วนระหว่างความเสี่ยงกับกำไร
- การใช้ Stop Loss เพื่อหยุดความเสี่ยง
- วิธีการจัดการอารมณ์
- ติดตามข่าวและเหตุการณ์สำคัญ
- เริ่มต้นเทรดด้วยบัญชีทดลอง

ทำความเข้าใจในตลาดทองคำ
- สามารถซื้อขายได้ทองคำได้ตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์
- เวลาเปิดปิดของแต่ละตลาดตามเวลาประเทศไทยที่เทรดเดอร์ควรรู้ ตลาดนิวยอร์กเปิดทำการในเวลา 19.00-04.00 น., ตลาดลอนดอนเปิดทำการในเวลา 14.00-23.00 น., ตลาดโตเกียวเปิดทำการในเวลา 05.00-14.00 น., ตลาดฮ่องกงเปิดทำการในเวลา 06.00-15.00 น. และตลาดซิดนีย์เปิดทำการในเวลา 03.00-12.00 น.
- ช่วงเวลาที่ควรเข้าเทรดทองคำมากที่สุด ก็คือ ช่วงเวลาเปิดตลาดของตลาดนิวยอร์ก, ตลาดลอนดอน และตลาดโตเกียว โดยช่วงเวลาที่มีการเปิดตลาดร่วมกันของนิวยอร์กและลอนดอน เนื่องจากมีเทรดเดอร์ทั่วโลกเข้ามาร่วมเทรด
- ราคา XAUUSD จะขึ้นตรงกับเงินดอลลาร์สหรัฐควรติดตามความเคลื่อนไหวของค่าเงินดอลลาร์และปัจจัยที่เกี่ยวข้อง

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับเลเวอเรจ
- การใช้เลเวอเรจเป็นการเพิ่มต้นทุนในการซื้อขายทองคำแบบทวีคูณซึ่งทั้งนี้จะขึ้นอยู่กับทางโบรกเกอร์กำหนดให้เลือกใช้
- เทรดเดอร์ที่มีเงินทุนเพียงเล็กน้อยก็สามารถเปิดออเดอร์เทรด XAUUSD ได้มากกว่าเงินทุนหรือ margin ที่มีได้
- ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์มีการฝากเงินทุนอยู่ที่ 100 ดอลลาร์ และใช้เลเวอเรจของบัญชีอยู่ที่ 1:100 หมายความว่าคุณจะสามารถเปิดออเดอร์ในการเทรด XAUUSD ได้สูงถึง 10,000 ดอลลาร์
- ไม่ควรเลือกเลเวอเรจที่สูงมากเกินไปเพราะหากมีการผันผวนของราคาอาจส่งผลให้เกิดขาดทุนจนเกิด margin call ได้
วิธีการวางแผนการเทรดที่ดี
- การมีแผนการเทรดนั้นจะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถตัดสินใจเข้าเทรดได้ง่ายมากขึ้น และช่วยลดความวิตกกังวลได้เป็นอย่างดี
- ช่วยป้องกันการขาดทุนที่เกิดจากความผันผวนของราคาทองคำหากปฏิบัติตามแผนที่วางไว้อย่างมีวินัย
- วิธีการวางแผนตั้งเป้าหมายง่าย ๆ ด้วยการตั้งคำถามว่า เมื่อไหร่ ทำไม และเทรดจำนวนเท่าไหร่ เป็นต้น
- ควรวางแผนการเทรดด้วยตนเองมากกว่าที่จะคัดลอกจากเทรดเดอร์คนอื่น ๆ เนื่องจากเป้าหมาย ทัศนคติและแนวคิดที่แตกต่างกัน รวมไปถึงเวลาและต้นทุนที่ใช้ในการเทรด
- การจดบันทึกประจำวันเป็นอีกเครื่องมือหนึ่งที่จะช่วยบันทึกจุดที่เข้าซื้อ และขายออก รวมไปถึงอารณณ์ที่เกิดขึ้นในการเทรดแต่ละครั้ง ซึ่งจะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถปรับปรุงแผนการเทรดให้ดีขึ้นได้อยู่เสมอ
การกำหนดอัตราส่วนระหว่างความเสี่ยงกับกำไร risk-reward ratio
- เป็นสัดส่วนความเสี่ยงระหว่างการขาดทุนและการได้กำไรต่อการเทรดแต่ละครั้ง
- เป็นส่วนหนึ่งในการวางแผนการเทรดที่ดีสำหรับเทรดเดอร์ที่มีการลงทุนในระยะยาว
- การกำหนดอัตราส่วน risk-reward ratio จะเป็นการกำหนดอัตราส่วนที่เกิดจากการขาดทุนหรือความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นได้มากที่สุดที่เทรดเดอร์รับได้กับการกำไรสูงสุด เช่น ขาดทุนได้สูงสุด 50 ดอลลาร์และกำไรได้สูงสุด 150 ดอลลาร์ อัตราความเสี่ยงจะเป็น 1:3

การใช้ Stop Loss เพื่อหยุดความเสี่ยง
ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนเป็นอย่างมากโดยเฉพาะการซื้อขายทองคำ XAUUSD ก่อนที่จะทำการเทรดสิ่งที่สำคัญมากที่เทรดเดอร์ต้องมีก็คือ จุดที่ทำการเปิดปิดออเดอร์ โดยการใช้ Stop Loss ในแบบต่าง ๆ
- Stop Loss ทั่วไป จะเป็นการปิดคำสั่งเทรดอัตโนมัติเมื่อมีราคาสวนทางกับเทรดเดอร์แต่จะไม่มีการรับประกันเรื่องการเกิด slippage
- Stop Loss แบบมีการรับประกัน โดยจะมีการปิดราคาตามราคาที่เทรดเดอร์ตั้งไว้เพื่อลดความเสี่ยงที่จะเกิดจากการ slippage
- Trailing Stop เป็นการตั้งจุด Stop Loss แบบยืดหยุ่นโดยจะเป็นการตั้งตามเปอร๋เซ็นต์หรือบริเวณที่ราคาต่ำกว่าตลาด โดยไม่มีการตั้ง Stop Loss แบบคงที่ หากราคาทองคำขึ้นสูงเรื่อย ๆ จุด Stop Loss ก็จะเปลี่ยนไปตามราคาทองคำ ช่วยให้เทรดเดอร์ทำกำไรเพิ่มขึ้นได้แบบเรียลไทม์
- การจำกัดออเดอร์ จะมีการกำหนดราคาที่เลือกไว้หากราคาทองคำไปถึงราคานี้ระบบจะทำการปิดออเดอร์ให้ทันที

วิธีการจัดการอารมณ์
- สิ่งสำคัญที่ส่งผลต่อการตัดสินใจของเทรดเดอร์ในการเทรดแต่ละครั้ง ก็คือ อารมณ์ของเทรดเดอร์นั่นเอง
- อารมณ์ที่พบบ่อยเกิดจากความผันผวนของราคาทองคำ ได้แก่ ความกลัว, ความโลภ, ความสงสัย, การเอาคืน และการวิตกกังวล ที่จะทำให้เทรดเดอร์ไม่สามารถเทรดตามข้อมูลบนพื้นฐานความเป็นจริงได้
- เทรดเดอร์ควรศึกษาวิธีการจัดการอารมณ์ด้วยการศึกษาเรื่องจิตวิทยาการเทรดหรือเคล็ดลับในการรักษาสุขภาพจิตสำหรับนักเทรดทองคำได้ ซึ่งจะช่วยให้ทราบว่ามีอารมณ์ใดบ้างที่เทรดเดอร์ต้องเจอและมีวิธีการจัดการอารมณ์เหล่านั้นอย่างไร
ติดตามข่าวและเหตุการณ์สำคัญ
เนื่องจากการเทรด XAUUSD จะขึ้นแปรผันตามค่าเงินดอลลาร์ของสหรัฐอเมริกา จึงขอแนะนำหัวข้อข่าวที่สำคัญสำหรับราคาทองคำที่ควรติดตามมีดังต่อไปนี้
- Unemployment Rate : อัตราการว่างงาน เป็นข่าวแรงกับคู่เงินดอลลาร์ซึ่งจะสร้างความผันผวนให้กับราคาทองคำและคู่เงินสกุลเงินของดอลลาร์
- GDP : ดัชนีชี้วัดผลิตภัณฑ์มวลรวมของประเทศ
- CPI : ดัชนีราคาผู้บริโภค
- Interest Rate : อัตราดอกเบี้ย
- NFP (Non-Farm Payrolls) : ตัวเลขการจ้างงานนอกภาคการเกษตร
เริ่มต้นเทรดด้วยบัญชีทดลอง
- สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่หรือเทรดเดอร์ที่ต้องการมีประสบการณ์ในการเทรดมากขึ้นแนะนำให้เริ่มต้นจากการเทรดผ่านบัญชีทดลอง
- บัญชีเทรดประเภทบัญชีทดลองนี้มีความเสี่ยงเป็น 0 เนื่องจากเทรดเดอร์ไม่ต้องใช้เงินจริงในการเข้าเทรด แต่ก็ไม่สามารถทำกำไรจริงได้เช่นกัน
- ช่วยให้เทรดเดอร์สร้างความคุ้นเคยกับระบบการเทรดต่าง ๆ ก่อนที่จะทำการเทรดในบัญชีจริง
- ได้ศึกษาบัญชีเทรดประเภทต่าง ๆ ว่ามีความแตกต่างกันอย่างไร และสามารถเลือกบัญชีเทรดจริงที่เหมาะสมกับเทรดเดอร์ได้
บทสรุปเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD
สำหรับการเทรด XAUUSD เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเนื่องจากความผันผวนของราคาแม้ว่าทองคำจะเป็นสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัยก็ตาม ดังนั้นหากเทรดเดอร์มีเทคนิคการจัดการความเสี่ยงในการเทรด XAUUSD ที่มีประสิทธิภาพ จะช่วยให้สามารถควบคุมผลกำไรและการขาดทุนได้ดีมากยิ่งขึ้น ซึ่ง 8 เทคนิคในการจัดการความเสี่ยงที่ทางเราได้นำเสนอมานั้นจะเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้เทรดเดอร์ประสบความสำเร็จในการเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพแน่นอน
เทรด XAUUSD ต่างกับซื้อทองปกติยังไง
ทำความเข้าใจ CFD อย่างละเอียด
การใช้เลเวอร์เลจ (Leverage) ในการเทรด XAUUSD
ราคาทองในไทย VS ราคาทองโลก
ทำไมทองคำถึงมีค่า กับคนทั้งโลก