อธิบายข้อแตกต่าง Gold spot VS Gold future VS Gold CFD (FOREX)

บทย่อ

• Gold spot: ลงทุนในทองคำจริง อ้างอิงตามราคาตลาดโลกหรือตลาดไทย ซื้อขายผ่านร้านทอง, แอปซื้อขายทอง เสี่ยงต่ำ ใช้ทุนสูง เหมาะกับเทรดเดอร์ที่มีทุนสูงและต้องการลงทุนในระยะยาว
• Gold future: ลงทุนทองคำในตราสารอนุพันธ์ อ้างอิงตามราคาตลาดไทย ซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ไทย เสี่ยงสูง ใช้ทุน 10% ของสัญญา เหมาะกับเทรดเดอร์ที่มีทุนปานกลางและลงทุนในระยะยาวหรือสั้น
• Gold CFD: เป็นการลงทุนทองคำในตราสารอนุพันธ์ อ้างอิงตามราคาตลาดโลก ซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ในต่างประเทศ เสี่ยงสูง ใช้ทุนต่ำ เหมาะกับเทรดเดอร์ที่มีทุนต่ำและลงทุนในระยะสั้น
• ข้อแตกต่าง Gold spot VS Gold future VS Gold CFD (FOREX): ที่สำคัญ คือ ความเสี่ยง Gold spot เสี่ยงต่ำสุด รองลงมา Gold future ตรวจสอบง่าย เลเวอเรจไม่สูง ส่วน Gold CFD เสี่ยงสูงสุด

ทำความรู้จัก Gold spot, Gold future และ Gold CFD (FOREX)

Gold spot คืออะไร

• Spot: เป็นการซื้อขายสินทรัพย์ทั่วไป โดยมีราคาซื้อขายอ้างอิงตามราคา ณ เวลาปัจจุบันที่ตกลงซื้อขาย และผู้ซื้อจะได้ถือครองสินทรัพย์ทันทีหลังจากที่ชำระเงินตามที่ตกลงกันไว้
• Gold spot: เป็นการซื้อขายทองคำจริงที่มีการอ้างอิงจากราคาทองแท่ง 99% ในตลาดโลกหรือทอง 96.5% ในไทย ถือทองจริง เช่น ซื้อขายทองคำที่ร้านทอง, เทรดทองผ่านแอปซื้อขายทองคำ

Gold future คืออะไร

• Future: เป็นการตกลงซื้อขายสินทรัพย์ล่วงหน้า โดยจะมีการตกลงราคา จำนวน และวันที่ส่งมอบไว้ในอนาคต
• Gold future: ตราสารอนุพันธ์ที่เป็นสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า มีการอ้างอิงราคาจากราคาทองแท่ง 5% ในประเทศไทย ผู้กำหนดราคาคือสมาคมค้าทองคำ ไม่ถือทองจริงถือสัญญาแทน

Gold CFD (FOREX) คืออะไร

• CFD (FOREX):
  • ย่อมาจาก Contract For Difference (สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง) เป็นตราสารอนุพันธ์ทางการเงินประเภทหนึ่งที่นักลงทุนไม่ต้องถือครองสินทรัพย์จริงแต่จะถือครองสัญญาแทน
  • มีคู่สัญญาเป็นโบรกเกอร์ Forex กับเทรดเดอร์ โดยคู่สัญญาจะต้องชำระเงินที่คำนวณจากส่วนต่างของราคาสินทรัพย์ที่อ้างอิง ณ ราคาที่เปิดสัญญากับราคาที่ปิดสัญญา
• Gold CFD (FOREX): คือ เป็นสัญญาการซื้อขายส่วนต่างคู่สกุลเงินทองคำ XAUUSD อ้างอิงจากราคาทองแท่ง 99% ในตลาดโลก ณ เวลาปัจจุบันที่ตกลงซื้อขาย ไม่ถือทองจริงถือสัญญาแทน
• XAUUSD:
  • สัญลักษณ์ XAUUSD: เป็นคู่สกุลเงินซื้อขายทองคำที่มีการซื้อขายในตลาด Forex
  • ความหมาย XAUUSD: XAU หมายถึงทองคำ และ USD หมายถึงดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้น XAUUSD จึงเป็นคู่สกุลเงินที่บ่งบอกถึงอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างทองคำและดอลลาร์สหรัฐ

ข้อแตกต่าง Gold spot  VS Gold future VS Gold CFD (FOREX)

ตารางเปรียบเทียบ: ข้อแตกต่างระหว่าง Gold spot  VS Gold future VS Gold CFD (FOREX)

ลักษณะของสินทรัพย์

• Gold spot: ทองคำจริง ได้แก่ ทองคำแท่งความบริสุทธิ์ 99% หรือ 96.5%, ทองคำรูปพรรณความบริสุทธิ์ 96.5%
• Gold future: สัญญาซื้อขายล่วงหน้า อ้างราคาตามทองคำแท่งความบริสุทธิ์ 5% มี 2 ขนาดสัญญา ได้แก่ ขนาดสัญญา 50 บาท และ ขนาดสัญญา 10 บาท
• Gold CFD (FOREX): สัญญาซื้อขายคู่สกุลเงิน XAUUSD

ราคาซื้อขายที่อ้างอิง

• Gold spot: ขึ้นอยู่กับแหล่งซื้อขาย ซื้อขายในสกุลเงินดอลลาร์จะอ้างอิงตามราคาทองคำในตลาดโลก หรือ ซื้อขายในสกุลเงินบาทจะอ้างอิงตามราคาทองคำในประเทศไทย ณ ปัจจุบันที่ตกลงซื้อขาย
• Gold future: อ้างอิงตามราคาทองคำในประเทศไทย ณ เวลาที่เปิดปิดสัญญา
• Gold CFD (FOREX): อ้างอิงตามราคาทองคำในตลาดโลก ณ เวลาที่เปิดปิดสัญญา

เงื่อนไขสัญญา

• Gold spot: ไม่มีเงื่อนไขสัญญา (หากเป็นการออมทองอาจจะมีเงื่อนไขสัญญา)
• Gold future: มีสัญญาเงื่อนไขตามที่ตกลงไว้กับโบรกเกอร์
• Gold CFD (FOREX): มีสัญญาเงื่อนไขตามที่ตกลงไว้กับโบรกเกอร์

การได้รับสินทรัพย์

• Gold spot: ได้รับสินทรัพย์ทันทีหลังจากชำระเงินเรียบร้อย
• Gold future: ได้ถือสัญญาแทนไม่ต้องส่งมอบทองคำจริง เมื่อปิดสัญญาจะต้องชำระเงินสดในราคาส่วนต่างกำไรขาดทุนที่เกิดขึ้น
• Gold CFD (FOREX): ได้ถือสัญญาแทนไม่ต้องส่งมอบทองคำจริง เมื่อปิดสัญญาจะต้องชำระเงินสดในราคาส่วนต่างกำไรขาดทุนที่เกิดขึ้น

ต้นทุน

• Gold spot: ใช้ต้นทุน 100% ตามราคาอ้างอิง ณ เวลาที่ตกลงซื้อขาย
• Gold future: ใช้ต้นทุน 10% ของขนาดสัญญาที่ทำการซื้อขาย
• Gold CFD (FOREX): วางเงินหลักประกันตามเลเวอเรจที่เลือกใช้ เช่น เลือกใช้เลเวอเรจ 1:10 วางเงินหลักประกัน 50 ดอลลาร์ แต่ซื้อขายสินทรัพย์ในราคา 500 ดอลลาร์ได้

เลเวอเรจ

• Gold spot: ไม่มีการใช้เลเวอเรจ
• Gold future: มีการใช้เลเวอเรจ ที่โบรกเกอร์ให้ยืมเงินทุนโดยมีการวางเงินประกัน เลเวอเรจสูงสุด 1:100
• Gold CFD (FOREX): มีการใช้เลเวอเรจ ที่โบรกเกอร์ให้ยืมเงินทุนโดยมีการวางเงินประกัน

กำไรขาดทุน

• Gold spot: จะเกิดขึ้นจากการขายทองคำในราคาที่สูงกว่าราคาที่ซื้อไว้
• Gold future:
  • ที่มาของกำไรขาดทุน: เทรดเดอร์จะสนใจแค่การเคลื่อนไหวของราคาทองคำ กำไรขาดทุนจะเกิดจากส่วนต่างของราคาที่เปิดปิดสัญญาซื้อขาย จึงมีโอกาสทั้งตลาดขาขึ้นและตลาดขาลง
  • กำไรขาดทุนขาขึ้น: เปิดสัญญาซื้อเมื่อเห็นแนวโน้มขาขึ้นและปิดสัญญาขายเมื่อราคาปรับตัวขึ้นไปยังราคาที่ต้องการ จึงเป็นกำไรในขาขึ้น ส่วนขาดทุนเกิดจากราคาสวนทางจากที่คาดไว้
  • กำไรขาดทุนขาลง: เปิดสัญญาขายเมื่อเห็นแนวโน้มขาลงและปิดสัญญาขายเมื่อราคาปรับตัวลงไปยังราคาที่ต้องการ จึงเป็นกำรในขาลง ส่วนขาดทุนเกิดจากราคาสวนทางจากที่คาดไว้
• Gold CFD (FOREX): มีรูปแบบเช่นเดียวกับ Gold Future

ช่วงเวลาซื้อขาย

• Gold spot: ตามเวลาเปิดปิดของร้านทอง หรือแอปทองคำ
• Gold future: ตามเวลาตลาดหุ้นไทย
• Gold CFD (FOREX): เปิดบริการ 24 ชม. วันจันทร์ถึงศุกร์

อายุสัญญา

• Gold spot: ไม่มีวันหมดอายุ
• Gold future: มีวันหมดอายุ เช่น สัญญามีอายุ 2 เดือน, 3 เดือน หรือ 6 เดือน
• Gold CFD (FOREX): ไม่มีวันหมดอายุ

ค่าใช้จ่าย

• Gold spot: ค่าบล็อก, ค่ากำเหน็จ หรือค่าบริการ
• Gold future: ค่านายหน้า
• Gold CFD (FOREX): ค่าสเปรด, ค่าคอมมิชชัน หรือ ค่าสวอป (จ่ายเมื่อถือสัญญาข้ามวัน)

ปริมาณการซื้อขาย

• Gold spot: ขึ้นกับแหล่งซื้อขาย ซื้อขายในสกุลเงินดอลลาร์จะมีปริมารซื้อขายต่อวันสูง หรือ ซื้อขายในสกุลเงินบาทจะมีปริมารซื้อขายต่อวันต่ำ
• Gold future: ต่ำ
• Gold CFD (FOREX): สูง

หน่วยที่ใช้

• Gold spot: ขึ้นกับแหล่งซื้อขาย ซื้อขายในสกุลเงินดอลลาร์มีหน่วยเป็น ออนซ์ต่อดอลลาร์ ซื้อขายในสกุลเงินบาทมีหน่วยเป็น บาทต่อบาท (เงินบาทไทยต่อบาททองคำ)
• Gold future: มีหน่วยเป็น บาทต่อบาท (เงินบาทไทยต่อบาททองคำ)
• Gold CFD (FOREX): มีหน่วยเป็น ออนซ์ต่อดอลลาร์

ประเภทนักลงทุน

• Gold spot: มีทุนสูง เน้นลงทุนในระยะยาว
• Gold future: มีทุนปานกลาง เน้นลงทุนในระยะสั้นและระยะยาว
• Gold CFD (FOREX): มีทุนต่ำ เน้นลงทุนในระยะสั้น

แหล่งซื้อขาย

• Gold spot: ร้านทอง หรือแอปซื้อขายทองคำในไทย
• Gold future: โบรกเกอร์ในไทย
• Gold CFD (FOREX): โบรกเกอร์ต่างประเทศ

หน่วยงานกำกับดูแล

• Gold spot: สมาคมค้าทองคำ
• Gold future: กลต.
• Gold CFD (FOREX): หน่วยงานต่างประเทศ ในประเทศไทยยังไม่มีการรับรอง

ความเสี่ยง

• Gold spot: ต่ำ เทรดเดอร์ไม่จำเป็นต้องมีความรู้เรื่องลงทุนมากนัก
• Gold future: สูง เทรดเดอร์ต้องมีความรู้เรื่องลงทุนพอสมควร เนื่องจากโบรกเกอร์ตรวจสอบความน่าเชื่อถือง่าย และมีเลเวอเรจไม่สูงเกินไป สูงสุด 1:100
• Gold CFD (FOREX): สูง เทรดเดอร์ต้องมีความรู้เรื่องลงทุนมากพอสมควร ต้องตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์เอง และเลเวอเรจสูงสุดไม่จำกัด

บทสรุป

จากที่กล่าวมาจะพบว่า ข้อแตกต่าง Gold spot  VS Gold future VS Gold CFD (FOREX) มีมากมาย แต่ข้อแตกต่างที่สำคัญ คือ ความเสี่ยง เทรดเดอร์ควรเลือกลงทุนในการลงทุนที่มีความเสี่ยงและความรู้เหมาะสมกับนักลงทุน เพื่อสุขภาพจิตที่ดีและการเติบโตของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว